INVOICECAFE: партнёрская программа — займ для бизнеса

Требования к Заемщику

• Срок регистрации Заемщика – не менее 12 месяцев
• Отсутствие отрицательной кредитной истории Заемщика по данным БКИ:
• отсутствие текущей просрочки
• отсутствие исторической просрочки наихудшим статусом 30+
• Отсутствие отрицательной кредитной истории бенефициара Заемщика по данным БКИ:
• отсутствие текущей просрочки
• отсутствие исторической просрочки наихудшим статусом 30+
• Наличие постоянного денежного потока по 51 сч:
• отсутствие периодов (месяцев) с поступлением на 51 счет в размере 0 р. (либо приближенной к данному значению), либо периодов, где размер поступлений недостаточен для осуществления текущей деятельности – т.е. прослеживается очевидный дискретный характер поступлений на 51 счет
• наличие не менее 5 поступлений на р\сч в месяц
• наличие портфеля не менее 5 покупателей\заказчиков (за исключением поступлений от маркетплейсов, концентрация на которые допускается до 100%)
• отсутствует очевидная стагнация поступлений на протяжении последних 3-х месяцев.
• Бизнес Заемщика не должен относиться нефинансируемым видам деятельности, поименованным ниже (в Примечании).
• Адрес регистрации/фактический адрес бизнеса Заемщика и(или) учредителя и (или) акционера и(или) бенефициара Заемщика может соответствовать только территории любого из субъектов Российской Федерации (за исключением Республики Ингушетия, Чеченской Республики, Кабардино-Балкарской Республики, Карачаево-Черкесской Республики, Республики Адыгея, Республики Дагестан, Республики Северная Осетия – Алания, Донецкая Народная Республика (ДНР), Луганская Народная Республика (ЛНР), Запорожская область, Херсонская область).
• Отсутствие негатива по результатам проверки благонадежности заемщика. Негативные факторы приведены ниже (в Примечании).

Примечания*

Виды деятельности, нефинансируемые Платформой

• банковские организации
• кредитные кооперативы
• брокерские организации (в том числе страховые брокеры)
• букмекерские организации
• деятельность в сфере туризма
• деятельность в сфере такси, аренды автотранспорта, каршеринга
• религиозные организации/объединения
• профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность исключительно по инвестиционному консультированию)
• операторы инвестиционных платформ
• организации федеральной почтовой связи
• организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
• организаторы азартных игр
• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов
• организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
• операторы по приему платёжей
• микрофинансовые организации
• негосударственные пенсионные фонды в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению
• операторы лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее
• операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов
• деятельность, идущая в разрез с законодательством Российской Федерации.

Негативные факторы

• Наличие существенной задолженности по открытым исполнительным производствам Заемщика/Бенефициара (фссп РФ), более 50 т.р.
• Заёмщик признан банкротом либо факт рассмотрения в суде заявления о признании Заемщика банкротом
• Руководитель/бенефициар/ Заёмщика признаны банкротами, либо факт рассмотрения в суде заявления о признании бенефициара банкротом
• Руководитель Заёмщика включен в Реестр дисквалифицированных лиц
• Наличие проверяемых ФЛ в списке фсфм в качестве лиц, способствующих финансированию терроризма и отмыванию денежных средств
• Контролирующие лица юридического лица и (или) его руководитель (единоличный исполнительный орган) или ИП имеют неснятую или непогашенную судимость за преступление в сфере экономики или преступление против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления
• Текущие/исторические иски по взысканию кредитов/займов по Заемщику/Бенефициару

Гео: субъекты Российской Федерации (за исключением Республики Ингушетия, Чеченской Республики, Кабардино-Балкарской Республики, Карачаево-Черкесской Республики, Республики Адыгея, Республики Дагестан, Республики Северная Осетия – Алания, Донецкая Народная Республика (ДНР), Луганская Народная Республика (ЛНР), Запорожская область, Херсонская область).